一、行业动态

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师是一种理财规划职称,目前“理财规划师”已列入国家职业大典，2004年《理财规划师国家职业标准》正式发布。

《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是由我国政府颁发的官方法定证书，认证特点突出性、实用性，结合中国国情，系统培养理财规划师的专业技能。证书网上备案，电子注册，全国通用，2009年11月国家人力资源和社会保障部发[2009]137号文件规定证书采用中英文对照形式，它是作为境外就业和对外劳务合作人员办理职业技能水平公证的有效证件。

二、培训内容

◆经济学 ◆货币金融学基础 ◆会计报表与财务分析 ◆家庭收入与消费规划

◆投资策划与管理 ◆税务制度与策划 ◆风险与保险策划 ◆社会保障与企业年金

◆外汇理财 ◆理财规划流程 ◆股票债券投资 ◆不动产投资

◆理财规划法律制度及理财计算 ◆保险规划等实务操作课程

三、学习收益

◆获取国家法定职业资格认证，持证上岗--提升客户信任度；

◆专业系统的实战培训—提升职业竞争力，塑造个人职业价值；

◆把握行业发展趋势，与时俱进—为自己打造“黄金”职业生涯；

◆定期参与理财精英沙龙，共享人脉资源和学习交流的机会；

◆推荐优秀学员进入“理财专家库”，享受推荐客户和人才推荐机会。

四、培训对象

◆银行的分管个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

◆证券公司的投资顾问和客户经理；

◆保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

◆基金公司销售经理、客户服务人员；

◆投资中介公司、公司及经纪公司专业人员；

◆提供理财的其他专业人员如注册会计师、律师。

五、报考等级及条件

◆助理理财师：

1、连续从事本职业工作6年以上，经过本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书者；

2、取得本职业四级职业资格证书后，从事本职业工作3年以上者；

3、具有本专业或相关专业大学专科以上学历毕业证者；

4、取得非本专业或相关专业大专以上学历毕业证后，连续从事本职业工作1年以上；

5、具得非本专业或相关专业大专以上学历毕业证，经过本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得培训结业证书者。

◆中级理财师 ：

1、连续从事本职业工作10年以上并取得本职业三级职业资格证书者；

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上者；

3、取得硕士及以上学历毕业后，连续从事本职业工作3年以上者

4、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上者。

5、具有本专业或相关专业大学专科学历证书，连续从事本职业工作6年以上者。

◆高级理财师：

1、连续从事本职业工作13年以上并取得本职业二级职业资格证书者；

2、取得本职业二级职业资格证书，连续从事本职业工作2年以上者。